freepik.com
Банк России усиливает контроль за переводами: обязательная идентификация и проверка источника средств для сумм от 15 001 до 100 000 рублей по паспорту, свыше 100 000 рублей — паспорт, ИНН и подтверждающие документы, возможна заморозка до проведения проверки.
Небольшие переводы до 15 000 рублей остаются без изменений, однако частые дробные операции к одному получателю могут вызвать проверки. Эти меры направлены на борьбу с мошенничеством и отмыванием денег.
На практике это означает, что физические лица, самозанятые, фрилансеры, интернет-магазины и P2P-платформы должны пройти проверку в платежных системах. Основные площадки и кошельки (например, ЮMoney, VK Pay, маркетплейсы) также подлежат этим требованиям. Чтобы избежать задержек, стоит заранее подготовить паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств, использовать проверенные аккаунты и хранить подтверждения сделок.
Рекомендации: не дробить крупные переводы на мелкие серии к одному адресату, указывать четкое назначение платежа, хранить копии договоров и чеков, планировать значительные платежи с учетом возможной дополнительной проверки. Для сумм до 15 000 рублей изменений незначительные, но анонимность в целом снизится, а прозрачность операций возрастет — это общий тренд в регулировании.
https://progorodnn.ru/news/138555